10 000 NOK zamiast 40 000 – Norwegia szykuje nowe prawo przeciw praniu pieniędzy. UE zmienia zasady
W ramach działań rządu na rzecz zwalczania przestępczości finansowej, Ministerstwo Finansów kieruje do konsultacji publicznych raport dotyczący wdrożenia w Norwegii nowych unijnych przepisów w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).
Konsultacje obejmują również propozycję obniżenia maksymalnych limitów płatności gotówkowych do poziomu 10 000 koron.
Raport grupy roboczej
Grupa robocza powołana przez Ministerstwo Finansów proponuje wdrożenie tzw. unijnego pakietu AML poprzez przyjęcie nowej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Celem pakietu jest zwiększenie skuteczności wykrywania i blokowania podejrzanych transakcji oraz praktyk, a także uszczelnienie luk w obowiązujących przepisach, które są wykorzystywane przez przestępców do legalizacji nielegalnych środków lub finansowania terroryzmu za pośrednictwem systemu finansowego.
Przeczytaj również: Norwegia zmienia zasady dla uchodźców – praca ma się opłacać
Prawo przeciw praniu pieniędzy
Propozycje obejmują m.in. rozszerzenie zakresu podmiotowego przepisów na nowe sektory, takie jak:
-sprzedawcy dóbr luksusowych (np. drogich samochodów, łodzi i samolotów),
-handel biżuterią i kamieniami szlachetnymi,
-obrót dobrami kultury,
-kluby piłkarskie oraz agenci piłkarscy.
Grupa robocza rekomenduje również:
wzmocnienie nadzoru nad przestrzeganiem przepisów, koncentrację kompetencji nadzorczych w nowym organie lub w Norweskim Urzędzie Nadzoru Finansowego,
rozszerzenie ram prawnych dotyczących analizy i wykorzystania wywiadu finansowego.
Nowe regulacje płatnicze
Dodatkowo zaproponowano uregulowanie rejestru rzeczywistych beneficjentów zgodnie z wymogami unijnego pakietu AML, w tym zasad dostępu do tych informacji. Zakłada się, że nowe regulacje mogłyby wejść w życie równolegle z przepisami unijnymi, o ile pakiet zostanie włączony do Porozumienia EOG.
Część zmian miałaby jednak zostać wdrożona wcześniej, aby uprościć funkcjonowanie przedsiębiorstw i ułatwić przejście na nowe regulacje. Dotyczy to m.in.:
-zniesienia szczególnych zasad dotyczących pełnomocników,
-ograniczenia zakresu przepisów wobec ubezpieczeń majątkowych,
-nowych zasad identyfikacji rzeczywistych beneficjentów.
Zaplanowano także korekty obecnie obowiązujących przepisów w celu pełnego wdrożenia aktualnej dyrektywy AML.
Obniżenie limitów płatności gotówkowych
Konsultacje obejmują również propozycję obniżenia limitów płatności gotówkowych. Obecnie ustawa o umowach finansowych gwarantuje konsumentom prawo do płacenia gotówką w punktach sprzedaży detalicznej do kwoty 20 000 koron.
10 000 NOK zamiast 40 000
Z kolei ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy zabrania sprzedawcom przyjmowania płatności gotówkowych o wartości 40 000 koron lub wyższej. W ramach działań mających na celu ograniczenie przestępczości finansowej zaproponowano obniżenie obu limitów do 10 000 koron.
W styczniu Ministerstwo Finansów zwróciło się również do Banku Norwegii z prośbą o ocenę struktury nominałów norweskich banknotów, w tym zasadności dalszego obiegu banknotu o nominale 1 000 koron.
Termin składania opinii w ramach konsultacji upływa 30 kwietnia 2026 r.
Tło regulacyjne
Nowy unijny pakiet AML obejmuje m.in.:
rozporządzenie określające obowiązki sektora prywatnego,
dyrektywę regulującą obowiązki organów krajowych.
Pakiet został przyjęty 31 maja 2024 r. i w UE ma zasadniczo obowiązywać od lata 2027 r., z pewnymi wyjątkami. Przewiduje się jego znaczenie dla obszaru EOG, choć nie można wykluczyć, że niektóre elementy zostaną uznane za nieobjęte porozumieniem. Prace nad włączeniem pakietu do EOG trwają niezależnie od działań grupy roboczej.
Kluczowym założeniem pakietu jest harmonizacja przepisów w całej UE, m.in. poprzez większe wykorzystanie rozporządzeń zamiast dyrektyw, a także zaostrzenie regulacji, w tym rozszerzenie katalogu podmiotów objętych obowiązkami AML.
Wzmocniono również powiązania pomiędzy przepisami AML a unijnym reżimem sankcyjnym oraz doprecyzowano zasady funkcjonowania rejestrów rzeczywistych beneficjentów.
Wspieraj Radio Wataha, nasz Vipps: 696837 … dziękujemy 🙂
Źródło: regjeringen, Zdjęcie: Wojtek Sobieski
Przeczytaj również: Koniec życia na zasiłkach? Norwegia zmienia zasady dla uchodźców – praca ma się opłacać
